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2017年證券從業(yè)考試證券交易備考練習(xí)題(附答案)
一、多項(xiàng)選擇題
1. 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要類(lèi)型有()。
A.為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
B.為多個(gè)客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C.為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
D.為客戶(hù)特定目的辦理專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
2. 證券公司為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有()。
A.證券公司與客戶(hù)必須是“一對(duì)一”
B.具體投資方向應(yīng)在資產(chǎn)管理合同中約定
C.投資收益及損失的分配比例應(yīng)在資產(chǎn)管理合同中約定
D.必須在單一客戶(hù)的專(zhuān)用證券賬戶(hù)中經(jīng)營(yíng)運(yùn)作
3. 以下屬于限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)投資方向的有()。
A.國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券
B.股票型證券投資基金
C.在證券交易所上市的企業(yè)債券
D.國(guó)債 債券型證券投資基金
4. 以下屬于集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的有()。
A.集合性,即證券公司與客戶(hù)是“一對(duì)多”
B.投資范圍有限定性和非限定性之分
C.客戶(hù)資產(chǎn)必須進(jìn)行托管
D.通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)投資運(yùn)作 較嚴(yán)格的信息披露
5. 以下屬于專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的有()。
A.集合性,即證券公司與客戶(hù)是“一對(duì)多”
B.特定性,即要設(shè)定特定的投資目標(biāo)
C.通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作
D.投資范圍有限定性和非限定性之分
6. 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)符合的條件有()。
A.經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)范圍
B.凈資本不低于人民幣2億元,且符合中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定
C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格,其中,具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于3人
D.具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,并得到有效執(zhí)行
7. 代理客戶(hù)辦理專(zhuān)用證券賬戶(hù),應(yīng)當(dāng)由()向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)申請(qǐng)。
A.客戶(hù)自己
B.證券交易所
C.證券公司
D.代理人
8. 證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃,辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)符合的要求有()。
A.具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,并得到有效執(zhí)行
B.設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的,凈資本不低于人民幣3億元
C.設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的,凈資本不低于人民幣5億元
D.最近一年不存在挪用客戶(hù)交易結(jié)算資金等客戶(hù)資產(chǎn)的情形
9. 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的原則有()。
A.守法合規(guī)
B.公平公正
C.約定運(yùn)作
D.分散管理
10. 關(guān)于證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定,下列說(shuō)法正確的有()。
A.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),接受單個(gè)客戶(hù)的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣l00萬(wàn)元
B.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),可以接受證券形式的資產(chǎn)
C.證券公司應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)定為均等份額
D.參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶(hù)不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額
11. 證券公司申請(qǐng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提交的材料有()。
A.申請(qǐng)書(shū)
B.凈資本計(jì)算表和經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表 風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理控制制度 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)計(jì)劃書(shū)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程
C.負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的中級(jí)管理人員的情況登記表 高級(jí)管理人員
D.申請(qǐng)人出具的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員無(wú)不良行為記錄的證明
12. 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有()。
A.安全保管集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)
B.執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令,并負(fù)責(zé)辦理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)中的資金往來(lái)
C.監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作
D.出具資產(chǎn)托管報(bào)告
13. 證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的基本原則有()。
A.公平公正、誠(chéng)實(shí)守信
B.健全內(nèi)控、規(guī)范運(yùn)作
C.投資風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)自擔(dān)
D.投資損失證券公司連帶
14. 下列關(guān)于客戶(hù)資產(chǎn)托管的表述正確的是()。
A.資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶(hù)交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所或者中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)
B.定向資產(chǎn)管理合同約定的投資管理期限屆滿(mǎn),應(yīng)當(dāng)終止資產(chǎn)管理合同的,證券公司在扣除合同約定的各項(xiàng)費(fèi)用后,必須將客戶(hù)賬戶(hù)內(nèi)的全部資產(chǎn)交還客戶(hù)自行管理
C.證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)不需為集合資產(chǎn)管理計(jì)劃單獨(dú)開(kāi)立證券賬戶(hù)和資金賬戶(hù)
D.資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由專(zhuān)門(mén)部門(mén)負(fù)責(zé)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)的托管業(yè)務(wù)
15. 客戶(hù)委托資產(chǎn)可以是客戶(hù)合法持有的()等資產(chǎn)。
A.現(xiàn)金
B.債券
C.資產(chǎn)支持證券
D.房產(chǎn)
16. 下列關(guān)于證券公司參與集合計(jì)劃的自有資金規(guī)模的表述正確的是()。
A.參與1個(gè)集合計(jì)劃的自有資金,不得超過(guò)計(jì)劃成立規(guī)模的5%,并且不得超過(guò)5億元
B.參與1個(gè)集合計(jì)劃的自有資金,不得超過(guò)計(jì)劃成立規(guī)模的5%,并且不得超過(guò)2億元
C.參與多個(gè)集合計(jì)劃的自有資金總額,不得超過(guò)證券公司凈資本的l0%
D.參與多個(gè)集合計(jì)劃的自有資金總額,不得超過(guò)證券公司凈資本的l5%
17. 下列關(guān)于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范表述正確的是()。
A.法人不得用籌集的他人資金參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
B.客戶(hù)委托資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)交由依法可以從事客戶(hù)交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的證券公司或者中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管
C.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),不同客戶(hù)的委托資產(chǎn)可以集中管理
D.同一客戶(hù)只能辦理一個(gè)上海證券交易所專(zhuān)用證券賬戶(hù)和一個(gè)深圳證券交易所專(zhuān)用證券賬戶(hù)
18. 在以下()情況下,證券公司可以根據(jù)合同約定向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)代為申請(qǐng)。
A.客戶(hù)將委托的證券從原有證券賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)至專(zhuān)用證券賬戶(hù)
B.客戶(hù)將委托的非現(xiàn)金資產(chǎn)從專(zhuān)用證券賬戶(hù)過(guò)戶(hù)至原有證券賬戶(hù)
C.專(zhuān)用證券賬戶(hù)注銷(xiāo)時(shí)將專(zhuān)用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券劃轉(zhuǎn)至該客戶(hù)其他證券賬戶(hù)
D.客戶(hù)其他證券賬戶(hù)注銷(xiāo)時(shí)將賬戶(hù)內(nèi)非現(xiàn)金資產(chǎn)過(guò)戶(hù)至專(zhuān)用證券賬戶(hù)
19. 定向資產(chǎn)管理合同約定的投資范圍不得超出法律、行政法規(guī)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定允許客戶(hù)投資的范圍,并應(yīng)當(dāng)與客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承受能力,以及證券公司的()相匹配。
A.投資經(jīng)驗(yàn)
B.公司規(guī)模
C.風(fēng)險(xiǎn)控制水平
D.管理能力
20. 證券公司將委托資產(chǎn)投資于以下()發(fā)行的證券,應(yīng)當(dāng)事先將相關(guān)信息以書(shū)面形式通知客戶(hù)和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu),并要求客戶(hù)按照合同約定在指定期限內(nèi)答復(fù)。
A.本公司
B.資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)
C.與本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司
D.與資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司
21. 定向資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括的基本事項(xiàng)有()。
A.客戶(hù)資產(chǎn)的種類(lèi)和數(shù)額
B.客戶(hù)所持有證券的權(quán)利的行使和義務(wù)的履行
C.管理費(fèi)、托管費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬等費(fèi)用的支付標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)算方法、支付方式和支付時(shí)間
D.與資產(chǎn)管理有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式
22. 定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制措施包括()。
A.專(zhuān)門(mén)、獨(dú)立的業(yè)務(wù)運(yùn)作
B.合理、有效的控制措施
C.獨(dú)立客觀的投資研究
D.科學(xué)、嚴(yán)密的投資決策
23. 證券公司應(yīng)當(dāng)由專(zhuān)門(mén)的部門(mén)負(fù)責(zé)定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),做到與()業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離、獨(dú)立決策、獨(dú)立運(yùn)作。
A.證券自營(yíng)
B.證券承銷(xiāo)與保薦
C.證券經(jīng)紀(jì)
D.證券結(jié)算
24. 證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的研究工作,應(yīng)當(dāng)符合的要求有()。
A.保持獨(dú)立、客觀
B.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程,運(yùn)用科學(xué)、有效的研究方法
C.建立和完善投資對(duì)象備選庫(kù)制度,建立和維護(hù)備選庫(kù)
D.建立研究與投資決策之間的交流制度,保持交流渠道暢通
25. 證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資決策,應(yīng)當(dāng)符合的要求有()。
A.健全投資決策授權(quán)制度,明確投資權(quán)限,嚴(yán)格遵守投資限制,防止越權(quán)決策
B.具有合理的投資依據(jù),重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持,并有決策記錄
C.建立有效的投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度
D.建立科學(xué)的管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系,包括是否符合合同約定和決策程序、投資績(jī)效歸屬分析等內(nèi)容
26. 證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立投資交易控制體系,主要內(nèi)容包括()。
A.建立投資指令審核制度
B.執(zhí)行公平的交易分配制度,公平對(duì)待客戶(hù)
C.建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和反饋系統(tǒng),完善相關(guān)的安全設(shè)施
D.建立完善的交易記錄制度,每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管
27. 證券公司、推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照經(jīng)核準(zhǔn)的()推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。
A.集合資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)
B.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書(shū)
C.集合資產(chǎn)管理合同
D.集合資產(chǎn)推廣計(jì)劃
28. ()應(yīng)當(dāng)對(duì)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍和投資組合進(jìn)行監(jiān)控,發(fā)現(xiàn)有重大違規(guī)行為的,須及時(shí)報(bào)告中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)。
A.托管銀行
B.證券交易所
C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
D.證券公司
29. 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的情況,保持適當(dāng)比例的()以備支付客戶(hù)的分紅或退出款項(xiàng)。
A.現(xiàn)金
B.社;
C.到期日在1年以?xún)?nèi)的政府債券
D.權(quán)證
30. 集合資產(chǎn)管理合同由()共同簽署。
A.證券公司
B.資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)
C.單個(gè)客戶(hù)
D.證券交易所
31. 管理人以自有資金參與集合計(jì)劃時(shí)的特別約定包括()。
A.本集合計(jì)劃開(kāi)始運(yùn)作的條件和日期
B.參與金額(比例)
C.收益分配和責(zé)任分擔(dān)方式
D.在集合計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)不得退出的承諾
32. 根據(jù)《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定,在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中,客戶(hù)主要享有的權(quán)利有()。
A.除合同另有規(guī)定外,按投入資金占集合資產(chǎn)計(jì)劃資產(chǎn)凈值的比例分享投資收益
B.根據(jù)集合資產(chǎn)管理合同的約定,參與和退出集合資產(chǎn)管理計(jì)劃
C.知情的權(quán)利
D.匯集他人資金參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的權(quán)利
33. 在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中,客戶(hù)承擔(dān)的主要義務(wù)有()。
A.按合同約定承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)
B.保證委托資產(chǎn)來(lái)源及用途的合法性
C.不得非法匯集他人資金參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃
D.不得轉(zhuǎn)讓有關(guān)集合資產(chǎn)管理合同或所持集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額
34. 證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),禁止的行為有()。
A.挪用客戶(hù)資產(chǎn)
B.利用客戶(hù)委托資產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格
C.將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)連帶責(zé)任的投資
D.對(duì)客戶(hù)投資收益或者賠償投資損失作出承諾
35. 在簽訂資產(chǎn)管理合同之前,證券公司應(yīng)當(dāng)了解的客戶(hù)的基本情況有()。
A.財(cái)產(chǎn)與收入狀況
B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力
C.投資偏好
D.性格脾氣
36. 證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)保證()相互獨(dú)立,單獨(dú)設(shè)置賬戶(hù)、獨(dú)立核算、分賬管理。
A.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)
B.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)與其他客戶(hù)的資產(chǎn)
C.不同集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)
D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃內(nèi)各項(xiàng)資產(chǎn)
37. ()應(yīng)依照法律、行政法規(guī)、《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定,對(duì)證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)行自律管理和行業(yè)指導(dǎo)。
A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
B.證券交易所
C.期貨交易所
D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
38. 證券公司違規(guī)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的,中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法責(zé)令其限期改正,并可以采取的監(jiān)管措施有()。
A.責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告
B.對(duì)公司高級(jí)管理人員、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任
人員進(jìn)行監(jiān)管談話(huà),記入監(jiān)管檔案
C.責(zé)令處分或者更換有關(guān)責(zé)任人員,并要求報(bào)告處分結(jié)果
D.法律、行政法規(guī)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他監(jiān)管措施
39. 證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),有下列()情形之一的,沒(méi)有違法所得或者違法所得不足3萬(wàn)元的,處以3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。
A.未按照規(guī)定將證券資產(chǎn)管理客戶(hù)的證券賬戶(hù)報(bào)證券交易所備案
B.未按照規(guī)定程序了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好
C.推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶(hù)情況不相適應(yīng)
D.未按照規(guī)定指定專(zhuān)人向客戶(hù)講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容,并以書(shū)面方式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)
40. 違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定,有下列()情形之一的,對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,撤銷(xiāo)任職資格或者證券從業(yè)資格,并處以3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。
A.證券公司以證券資產(chǎn)管理客戶(hù)的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔(dān)保
B.任何單位或者個(gè)人強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以其證券資產(chǎn)管理客戶(hù)的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保
C.證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)違反規(guī)定動(dòng)用客戶(hù)的委托資產(chǎn)
D.資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對(duì)違反規(guī)定動(dòng)用委托資產(chǎn)的申請(qǐng)、指令予以同意、執(zhí)行
參考答案:
1
[答案]:ACD
[解析]:參見(jiàn)教材P205-206
2
[答案]:ABD
[解析]:參見(jiàn)教材P205
3
[答案]:ACD
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